老虎证券基金超市:搏收益,除了买股票,你还有什么选择?

陈晨 · 2020-07-11 17:48:51 ·产经

2020年,新冠疫情对全球资产市场带来的冲击令不少投资者愈发关注资产配置。如何合理管理财富、调整投资品类的比重,以便在市场不确定性增大的大背景下,更有效地抵御市场波动成为当下的关键。为了满足投资

       2020年,新冠疫情对全球资产市场带来的冲击令不少投资者愈发关注资产配置。如何合理管理财富、调整投资品类的比重,以便在市场不确定性增大的大背景下,更有效地抵御市场波动成为当下的关键。为了满足投资者全球化资产配置的需求、丰富其投资选择的多样性,知名美港股券商老虎证券于2020年宣布正式进军财富管理,推出全新理财功能“基金超市(Fund Mall)”。该功能旨在为投资者提供一站式的全球基金投资服务,据悉,目前已有近100 只全球知名公募基金产品上线,品类涵盖货币基金、债券基金、股票基金,助力投资者在轻松分散风险的同时获得财富稳健增值的机会。

  最近中美股市双双收涨,似乎疫情的阴影已经被资本冲散,在2020年中期,纳斯达克100指数(Nasdaq 100 Index)不仅回到了正区间,而且有望使2020年成为过去20年来表现最好的一年。而在太平洋彼岸,中国A股也开始爆发,涨得如火如荼。

  牛市来临之际,还能不能上车?会不会被套在山顶上?这些都是股民们十分担心的问题。部分可承受高风险的投资者为了“不把所有鸡蛋放在一个篮子里”,在股票投资时,还或会考虑另一种高风险高回报的投资工具,即高收益债券和可转债。

  高收益债券

  高收益债券是由评级低于投资级的公司发行的债券,或者是风险太高以至于无法评级的公司发行的债券,通常这些债券的票面利率都比较高,也被民间成为“垃圾债券”。根据美国穆迪公司和标准普尔公司的评级要求,凡处于Baa3或BBB-级以下的债券均被视为高收益债券。但高收益债券的风险和股票很相似,在不出现违约的情况下,收益将是很可观的。

  正值美联储大放水,美国高收益债券市场正经历着有史以来最繁忙的6月,截至6月12日今年共计发行了238.8亿美元债券(数据来源彭博),美联储的“拯救堕落天使”(Fallen Angels)计划也令一部分跌落到投机级的债券获得资金的流入,“堕落天使”们活起来了。

  目前较好的高收益债券投资机会主要集中在美国航空行业,彭博数据显示,美国众多航空公司中负债最大的美国航空集团(AAL)正计划通过发行高收益债券筹集约20亿美元资金,期限为五年,收益率达到11%。而达美航空(DAL),西南航空(LUV)和捷蓝航空(JBLU)也都发行了高收益债券缓解债务问题。如果这些公司不违约,这些高收益债的年化收益都可以媲美部分股票了。

  可转债

  关于可转债的性质,我们曾经在《进可攻,退可守——玩转全球可转债》一文中介绍过,和普通债券不同的是,可转债既有债券的特性,例如定期分红、到期赎回等,又具有股票的特性,例如当股票价格上涨时,投资者可通过将可转债转换成股票获得额外收益。

  目前可转债的投资机会也集中在美国航空业,近期美国航空拟发售股票和可转债筹资15亿美元(数据来源彭博)。美国银行证券公司全球可转债策略负责人Michael Youngworth表示,美国4月发行了140亿美元规模的可转债,是2008年金融危机以来发行规模最大的月份,这些发行的可转债为受疫情重创公司提供“救援融资”,发行可转债对企业筹措资金具有吸引力。

  美国三大邮轮运营商之一的嘉年华邮轮 (CCL)在4月份发行了一笔价值20亿美元、利率5.75%的可转债。自4月以来,随着股价的上涨,彭博数据显示,其可转债已经上涨了40%,可转债市场的机会并不亚于股市。

  你可能会说,股票我都没研究清楚,哪还有心思投资什么高收益债券或者可转债呢?没关系,你可以请人帮你管——安联收益及增长基金,帮你一次性抓住三类风险资产的投资机会。

  安联收益及增长基金

  安联收益及增长基金是由德国的安联集团发行,拥有雄厚实力的安联集团是全球金融行业的巨头,在财富杂志世界500强排名当中长期位居前列。其中,2008年至2012年安联集团分别位居世界500强第22、20、20、27和28位,公司经营相当稳健。此外,2010年安联的净利润在欧洲闻名三家保险商当中(法国安盛、意大利忠利、德国安联,均排在2010世界500强的前40位)位居第一。

  本基金主要目的是投资并获得风险资产的长期红利,其风险资产由股票、高收益债券和可转债组成。投资组合的资产权重会根据基金经理对于宏观经济和市场趋势的判断和分析进行调整。

  1、五星基金表现亮眼,发行至今收益约87%,年化7%

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  本基金发行至今,近八年总回报高达87%,其最大回撤不到16%,年化复合收益率高达7.48%,基金稳中求胜,被晨星公司评为五星基金。

  2、均衡配置三大风险资产,变中求稳

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数据来源:彭博

  本基金均衡配置三大风险资产,并由经验丰富的基金经理调仓,在风险中寻求更大的机会,尤其是在经济复苏阶段,风险资产升值空间非常大。 3、超20年固收管理经验的CFA基金经理执掌

  本基金的基金经理是CFA持牌人Doug Forsyth,1999年从爱荷华大学毕业后就开始做固定收益类资产的投资分析,至今有超过20年的固收管理经验,专注于于权益性质较强的固定收益资产,如高收益债券和可转债等。目前其管理资产规模达到445亿美元,受到众多客户信赖。

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图片来源:AllianzGI官网

  如何投资安联收益及增长基金?

  通过老虎基金超市,大家可以申购这支基金,轻松一键投资老牌精选公募基金,让华尔街的精英来替你投资全球优质股票、高收益债和可转债。

  数据来源均来自彭博

  本文首发于老虎社区,更多内容请关注老虎社区ID“老虎基金超市”,获得更多全球优质基金解读。

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